Как сверить выручку и комиссию по эквайрингу

Где искать данные для сверки

В кассовых сведениях, отчете эквайринга и банковской выписке. Проверяют даты операций и перечислений, возвраты, удержания и остаток расчетов с банком. Платеж за несколько дней нельзя механически сравнивать с продажами одного дня.

Важно не задвоить реализацию

Если продажа уже поступила из кассы, банковскую загрузку связывают с расчетом, а не создают вторую реализацию. Комиссию учитывают по ее основанию и правилам применяемого режима.

Сверка на границе периода

Составьте таблицу из продаж, ожидаемого перечисления, комиссии и фактического поступления. Если часть оплаты за последний день месяца перечислена позже, сохраните переходящий остаток и закройте его соответствующим зачислением следующего периода. Необъясненная разница требует проверки, а не записи в комиссию по умолчанию.

Возвраты рассматривайте отдельно: выясните, в каком реестре они отражены и как повлияли на перечисление. При нескольких терминалах или точках Москвы и Московской области сначала сверьте каждый источник. Совпавшая общая сумма может скрыть пропуск одной точки и дубль другой.

В участке банк и касса важно сохранить детализацию расчетов с эквайером. Особенности розничного учета помогают связать ее с кассовыми событиями, а правила признания доходов и расходов определяются отдельно по режиму бизнеса.

Если расчет не сошелся

Найдите первое несовпадение по реестру операций. Проверьте незавершенную оплату, отмену, возврат и иной предусмотренный договором вид удержания. Не каждое действие в интерфейсе магазина становится проведенной банковской операцией, поэтому сравнивайте фактические статусы источников.

Запрос банку или сервису делайте предметно: номер реестра, сумма продажи, ожидаемое и полученное зачисление, обозначение спорной операции. Общий вопрос «почему вы перечислили меньше» сложнее проверить, если платеж объединяет несколько дней.

После ответа внесите обоснованное изменение и повторно сопоставьте сумму продаж, подтвержденные удержания, полученные деньги и переходящий остаток. Результат должен объясняться на уровне операций, а не совпадать только общей цифрой. Сохраняйте рабочий расчет вместе с отчетом эквайринга, чтобы последующая смена бухгалтера или исправление возврата не требовали заново искать всю историю.

Особенно внимательно проверьте отмененные платежи: предварительное уведомление об авторизации и окончательная операция могут различаться. Попросите предусмотренный сервисом реестр статусов, чтобы не подтверждать выручку только скриншотом успешной попытки оплаты без фактического завершения расчета.